各金融监管局，各战略性银行、大型银行、股份制银行、外资银行、直销银行、金融钞票经管公司、金融钞票投资公司、同意公司，各保障集团（控股）公司、保障公司、保障钞票经管公司、待业金经管公司，各金融控股公司：

　　现将《金融机构涉刑案件经管目的》印发给你们，请解任执行。

　　国度金融监督经管总局

　　2024年9月2日

　　（此件发至金融监管分局与地法子东说念主金融机构）

　　金融机构涉刑案件经管目的

　　第一章 总则

　　第一条为进一步法度和加强金融机构涉刑案件（以下简称案件）经管职责，树立牵扯明确、和洽高效的职责机制，照章、实时、稳妥处治案件，依据《中华东说念主民共和国银行业监督经管法》《中华东说念主民共和邦交易银行法》《中华东说念主民共和国保障法》等法律法例，制定本目的。

　　第二条本目的所称金融机构是指在中华东说念主民共和国境内栽种的金融控股公司、战略性银行、交易银行、农村和洽银行、农村信用和洽社、农村资金互助社、贷款公司、金融钞票经管公司、企业集团财务公司、金融租借公司、汽车金融公司、破钞金融公司、货币经纪公司、信赖公司、同意公司、金融钞票投资公司、东说念主身保障公司、财产保障公司、保障钞票经管公司、保障集团（控股）公司、再保障公司、战略性保障公司、互相保障组织、保障专科代理机构、保障牙东说念主。

　　番邦银行代表处、番邦保障机构代表机构、保障公估东说念主等金融监管总局偏激派出机构监管的其他机构适用本目的。

　　第三条本目的所称案件经管职责包括案件信息报送、案件处治和监督经管等。

　　第四条案件经管职责相持机构为主、属地监管、分级持重、照章处治原则。

　　第五条金融机构承担案件经管的主体牵扯，应当树立与本机构钞票限度、业务复杂进程和内控经管条件相稳妥的案件经管体系，制定并有用执行本机构的案件经管轨制，持重本机构案件信息报送、案件处治等职责。

　　第六条金融监管总局持重率领、督促派出机构和金融机构的案件经管职责，持重金融监管总局径直监管的金融机构法东说念主总部案件的经管职责，持重案件经管联系监管轨制和信息化栽种等职责。

　　金融监管总局不错提级查处派出机构统率的案件，也不错授权不祥指定派出机构查处金融监管总局统率的案件。

　　第七条金融监管总局各级派出机构按照属地监管原则，持重辖区内案件经管职责，并承担上司监管部门授权不祥指定的联系职责，必要时不错提级查处下级派出机构统率的案件。

　　第二章 案件界说

　　第八条案件是指金融机构从业东说念主员在业务策划过程中，哄骗职务便利实施骚扰所在机构不祥客户正当权柄的行动，已由公安、法律阐述、监察等机关立案查处的刑事案件。

　　金融机构从业东说念主员违章使用金融机构要紧空缺把柄、图章、营业阵势等，套取所在机构信用参与作恶集资等作恶金融行动，已由公安、法律阐述、监察等机关立案查处的刑事案件，按照案件经管。

　　第九条案件风险事件是指可能演化为案件，但尚未达到案件阐述圭臬的关系事件。下列情形属于案件风险事件：

　　（一）金融机构从业东说念主员在业务策划过程中，涉嫌哄骗职务便利实施骚扰所在机构不祥客户正当权柄的行动，金融机构向公安、法律阐述、监察等机关报案，但尚未立案的；

　　（二）金融机构从业东说念主员被公安、法律阐述、监察等机关立案探望，但无法确定其罪犯作恶行动是否与策划业务关系的。

　　第十条有下列情形之一的案件，属于首要案件：

　　（一）涉案业务余额等值东说念主民币一亿元（含）以上的；

　　（二）自案件阐述后至案件审结工夫任一时点，风险敞口金额（指涉案金额扣除已回收的现款不祥等同现款的钞票）等值东说念主民币五千万元（含）以上，且占案发法东说念主机构净钞票百分之十（含）以上的；

　　（三）性质恶劣、激勉首要负面舆情、酿成挤兑不祥汇注退保以及可能诱发区域性系统性风险等具有首要社会不良影响的；

　　（四）金融监管总局偏激派出机构认定的其他属于首要案件的情形。

　　第十一条自查发现案件是指金融机构在日常承办业务不祥策划经管中，通过风险排查、业务查验、内审监督、纪检监察、放哨巡察以及本机构受理的投诉举报等里面道路，主动发现陈迹、主动报案并实时向金融监管总局案件经管部门不祥属地派出机构报送案件敷陈的案件。

　　金融机构通过外部转办的投诉举报、外部审计、监管查验、舆情监测、外部放哨巡察等渠说念发现的案件，不属于自查发现案件。

　　第三章 信息报送

　　第十二条案发机构在明察不祥应当明察案件发生后，应当于五个职责日内鉴别向属地派出机构和法东说念主总部敷陈。派出机构收到敷陈后，应当审核敷陈内容，于五个职责日内完成案件阐述敷陈。

　　金融监管总局径直监管的金融机构在明察不祥应当明察法东说念主总部案件发生后，应当于五个职责日内向金融监管总局案件经管部门敷陈，并抄送机构监管部门。

　　金融机构分支机构发生首要案件的，金融机构法东说念主总部在收到其分支机构案件敷陈后，应当审核敷陈内容，于五个职责日内向金融监管总局不祥属地派出机构敷陈。

　　第十三条金融机构应当空洞议论联系东说念主员作案时的身份和业务承办机构等身分，按照本质重于体式的原则，将与案件研究最精粹的机构确定为案件报送主体。

　　第十四条金融机构里面发生多起案件，且案件之间无关联的，应当鉴别报送案件。单一案件波及多家金融机构的，各金融机构应当鉴别报送案件。单一案件波及金融机构里面多家机构，且由归拢片出机构监管的，不错由较高层级案发机构合并报送案件。

　　第十五条涉案东说念主员先后在归拢金融机构里面不同机构任职，办案机关通报信息明确任职机构的，由任职机构报送案件；未明确任职机构的，由稳妥案件界说的临了任职机构报送案件。涉案机构由不同派出机构监管的，案件报送机构的属地派出机构持重牵头案件处治，其他派出机构对辖区内涉案机构的罪犯违章行动进行查处，并实时将查处情况通报牵头部门。

　　派出机构在案件处治过程中发现辖区外金融机构案件陈迹的，应当按照监管权限，实时向金融监管总局不祥属地派出机构打法。

　　第十六条案件应当畴昔敷陈、畴昔统计，按照监管部门案件阐述时候纳入年度统计。案件性质、涉案金额等依据公安、法律阐述、监察等机关的立案信息确定。不行明察联系信息的，案发机构初步核查后，按照监管权限，由金融监管总局不祥属地派出机构认定。

　　第十七条案件处治过程中，涉案金额、涉案机构、涉案东说念主员以及涉案罪名等发生首要变化的，金融机构应当实时报送案件续报。

　　第十八条对于公安、法律阐述、监察等机关照章撤案，不予移送查看机关告状，查看机关不予告状，审判机关照章拆开审理、不予根究处分、判决无罪不祥经监管部门核查不稳妥案件界说的，金融机构应当实时拆除案件。

　　对于已拆除的案件，联系金融机构和东说念主员存在罪犯违章行动的，应当照章查处。

　　第十九条案件风险事件敷陈、续报报送条件与案件一致。金融机构在报送案件风险事件敷陈后，应当实时开展核查，络续关爱事件阐扬，稳妥案件界说的，实时报送案件敷陈；明确不稳妥案件界说的，实时拆除案件风险事件。

　　对于已拆除的案件风险事件，联系金融机构和东说念主员存在罪犯违章行动的，应当照章查处。

　　第四章 机构处治

　　第二十条金融机构对案件处治职责负主体牵扯，主要承担以下职责：

　　（一）按章程报送案件、案件风险事件等案件信息；

　　（二）开展涉案业务探望，按章程报送探望敷陈；

　　（三）对案件牵扯东说念主员进行牵扯认定并开展追非难责；

　　（四）排查并弥补里面经管舛错；

　　（五）对酿成首要社会不良影响的首要案件，实时向所在政府敷陈案件情况；

　　（六）按章程报送案件审结敷陈；

　　（七）对案件进行通报，首要案件应当开展全员警示教练。

　　第二十一条金融机构应当成立探望组开展涉案业务探望职责。金融机构发生首要案件不祥法东说念主总部径直经管东说念主员涉案的，探望组组长由法东说念主总部持重东说念主担任；分支机构发生非首要案件的，探望组组长由其上司机构持重东说念主不祥联系部门主要持重东说念主担任。

　　农村和洽金融机构发生首要案件的，探望组组长由省级机构持重东说念主不祥其经管行持重东说念主担任；不属于省级机构不祥经管行经管的农村和洽金融机构，按照本条第一款章程执行。

　　第二十二条涉案业务探望联系职责东要包括：

　　（一）对涉案东说念主员承办业务进行排查，制定处治有打算；

　　（二）查清基本案情，确定案件性质，回首案发原因，查找内控经管存在的问题；

　　（三）最大限定调停亏本，照章贵重机构和客户权柄；

　　（四）漠视自查发现案件的认定见识和情理；

　　（五）作念好舆情经管和流动性风险经管，必要时争取所在政府支撑，贵重案发机构平素策划步骤；

　　（六）积极配合公安、法律阐述、监察等机关侦办案件。

　　第二十三条金融机构应当在报送案件敷陈后六个月内向金融监管总局案件经管部门不祥属地派出机构报送探望敷陈。不行依期报送的，应当书面苦求宽限，每次宽限时候不提高六个月。

　　第二十四条金融机构应当制定与本机构钞票限度和业务复杂进程相稳妥的案件问责轨制不祥在问责轨制中明确案件问责情形，报送金融监管总局案件经管部门不祥属地派出机构。

　　国有金融机构应当按照国有企业经管东说念主员处分联系章程，加强对履行组织、引导、经管、监督等职责东说念主员的教练、经管、监督，严格依规对案件牵扯东说念主员开展追非难责。

　　第二十五条金融机构应当分级开展案件追非难责职责。金融机构发生首要案件不祥法东说念主总部径直经管东说念主员涉案的，追非难责职责由法东说念主总部牵头开展，其余案件追非难责职责由案发机构的上司机构牵头开展。

　　农村和洽金融机构发生首要案件不祥法东说念主总部持重东说念主涉案的，由省级机构不祥经管行依据干部经管权限对案发机构法东说念主总部联系持重东说念主开展追非难责，其余案件追非难责由案发机构法东说念主总部持重；不属于省级机构不祥经管行经管的农村和洽金融机构，按照本条第一款章程执行。

　　第二十六条金融机构应当根究案发机构案件牵扯东说念主员的牵扯，并对其上一级机构联系条线部门持重东说念主、机构摊派持重东说念主、机构主要持重东说念主以偏激他案件牵扯东说念主员进行牵扯认定，对存在案件牵扯的应当给予问责。

　　发生首要案件的，金融机构除对案发机构偏激上一级机构案件牵扯东说念主员进行牵扯认定外，还应当对其上一级机构的上司机构联系条线部门持重东说念主、机构摊派持重东说念主、机构主要持重东说念主等进行牵扯认定，对存在案件牵扯的应当给予问责。

　　认定为自查发现案件的，金融机构对主动当作、发现案件的案件牵扯东说念主员，不错纠合其在自查发现案件中起到的作用，得当平缓问责。

　　第二十七条金融机构应当针对案件制定整改有打算，树立整改台账，明确整改步调，确定整改期限，落实整改牵扯。整改完成后，向属地派出机构敷陈整改落实情况；金融监管总局径直监管的金融机构法东说念主总部向金融监管总局机构监管部门敷陈总部案件整改落实情况，抄送金融监管总局案件经管部门。

　　第二十八条金融机构应当在报送案件敷陈后一年内查清罪犯违章事实、完成案件追非难责，向金融监管总局案件经管部门不祥属地派出机构报送审结敷陈。不行依期报送的，应当书面苦求宽限，每次宽限时候不提高六个月。金融机构苦求宽限报送探望敷陈的，审结敷陈报送时限自动顺延。

　　金融机构应当实时向金融监管总局不祥属地派出机构报送案件法律阐述判决通知。

　　案件处治职责结束后，应当保存关系档案府上。

　　第五章 监管处治

　　第二十九条金融监管总局案件经管部门不祥属地派出机构应当率领、督促案发机构作念好案件处治。主要承担以下职责：

　　（一）率领、督促金融机构开展涉案业务探望，实时掌捏案件探望和侦办情况，审核联系案件敷陈；

　　（二）率领、督促金融机构开展追非难责和问题整改；

　　（三）开展案件探望，对金融机构和案件牵扯东说念主员的罪犯违章行动照章经受相应监管步调不祥实践诺政处罚；

　　（四）对案件是否属于自查发现作出论断；

　　（五）必要时向所在政府敷陈首要案件情况；

　　（六）视风险情况组织辖区内金融机构对同类业务进行排查。

　　第三十条金融监管总局偏激派出机构应当对首要案件实施现场督导不祥非现场督导，对案情复杂、金额庞杂、波及面广的首要案件，原则上应当实施现场督导。

　　各金融监管局应当加强对辖区内首要案件处治职责的率领，必要时提级查处不祥指定他乡派出机构查处首要案件。

　　第三十一条金融监管总局偏激派出机构应当重心关爱各级机构持重东说念主案件，督促案发机构潜入分析案发原因、强化轨制经由管控、加强要津东说念主员经管、以案为鉴开展警示教练。

　　第三十二条金融监管总局偏激派出机构应当按照监管权限，空洞议论案件波及罪犯违章行动的事实、性质、情节、危害成果以及主不雅过错等身分，春联系金融机构和案件牵扯东说念主员照章经受监管步调不祥实践诺政处罚。

　　金融监管总局偏激派出机构应当严格依据法律、行政法例、监管章程以及行政处罚裁量权的关系要务实践诺政处罚。对自查发现案件实践诺政处罚时，应当议论自查发现情节，依据联系裁量原则，不错照章春联系金融机构和案件牵扯东说念主员从轻、平缓不祥不予行政处罚。

　　第三十三条案件业务波及多家金融机构的，金融监管总局偏激派出机构应当按照穿透原则，照章春联系金融机构和牵扯东说念主员的罪犯违章行动进行查处。

　　第三十四条金融监管总局偏激派出机构应当加强与公安、法律阐述、监察等机关的同样对接，股东案件信息分享、协同办案。

　　第三十五条金融监管总局偏激派出机构应当实时对典型案件编发案情通报、风险教唆，向金融机构通报作案手法和风险点、漠视监管见识。

　　各金融监管局发布的案情通报、风险教唆应当抄送金融监管总局案件经管部门和机构监管部门。

　　第三十六条金融监管总局偏激派出机构应当严格审核金融机构审结敷陈，实时高效股东案件处治，在金融机构报送审结敷陈后六个月内完成监管审结。不行依期审结的，应当书面苦求宽限，每次宽限时候不提高六个月。

　　对报送案件敷陈后两年内未审结的案件，金融监管总局偏激派出机构应当视情节照章对案发机构经受监管约谈、责令限期整改、下发监管见识书等监管步调，督促案发机构实时审了案件。

　　对作出不予立案探望决定不祥经立案探望决定不予行政处罚的案件，应当在审结敷陈中明确，并说明情理。

　　案件处治职责结束后，应当保存关系档案府上。

　　第六章 监督经管

　　第三十七条金融监管总局偏激派出机构在对金融机构进行监管评级评估、市集准入、现场查验辩论制定时，应当体现各异化监管原则，空洞参考案件发生、处治以及自查发现案件等情况。

　　第三十八条金融机构应当按照本目的开展案件经管职责。违抗本目的的，由金融监管总局不祥属地派出机构依据《中华东说念主民共和国银行业监督经管法》《中华东说念主民共和邦交易银行法》《中华东说念主民共和国保障法》等法律法例，经受相应监管步调不祥实践诺政处罚。

　　第三十九条派出机构违抗本目的，不足时敷陈辖区内案件、未按章程处治案件的，由上司监管部门责令其改正；酿成首要不良成果不祥影响的，依据联系追非难责和规律处分章程，根究联系单元和东说念主员的牵扯。

　　第四十条金融机构、金融监管总局偏激派出机构应当保守案件经管过程中获悉的国度机密、交易机密和个东说念主秘密。对违抗掩盖章程，酿成首要不良影响的，应当照章处理。

　　第七章 附则

　　第四十一条本目的所称“从业东说念主员”是指按照《中华东说念主民共和国处事合同法》章程，罪犯作恶行动发生时，与金融机构缔结处事合同的在岗东说念主员，金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高档经管东说念主员，缔结代理合同的个东说念主保障代理东说念主以及金融机构遴聘不祥与劳务派遣机构缔结条约从事扶持性金融服务的其他东说念主员。

　　本目的所称“案件牵扯东说念主员”是指在罪犯违章行动发生时，负有牵扯的金融机构从业东说念主员，包括联系罪犯违章行动的实施东说念主不祥参与东说念主，以及对案件发生负有经管、引导、监督等牵扯的东说念主员。

　　本目的所称“罪犯违章行动”是指违抗法律、行政法例、划定和法度性文献中关系银行业保障业监督经管章程的行动。

　　第四十二条金融机构涉嫌单元作恶的，适用本目的。

　　金融机构组织架构和层级不适用本目的联系条件，案件波及国度机密不祥关系部门对案件具有畸形章程的，金融机构不错漠视苦求，由金融监管总局案件经管部门不祥属地派出机构根据实践情况决定案件经管体式。

　　第四十三条本目的由金融监管总局持重阐述。金融监管总局派出机构不错依据本目的制定实施详情。

　　第四十四条本目的自印发之日起践诺。

　　第四十五条本目的奏效后，《银行保障机构涉刑案件经管目的（试行）》（银保监发〔2020〕20号）、《中国银监会办公厅对于落实案件防控职责关系条件的见告》（银监办发〔2012〕127号）、《银行业金融机构案防职责评估目的》（银监办发〔2013〕258号）、《银行业金融机构案件风险排查经管目的》（银监办发〔2014〕247号）、《中国银保监会办公厅对于银行保障机构涉刑案件信息报送经管关系事项的见告》（银保监办发〔2020〕55号）、《银行保障机构首要案件督导实施详情（试行）》（银保监办发〔2021〕99号）、《农村中小金融机构案件牵扯根究率领见识》（银监办发〔2009〕38号）、《保障机构案件牵扯根究率领见识》（保监发〔2010〕12号）同期废止。

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